杰克·多西的金融科技公司Block因合规失败被纽约金融服务部罚款4000万美元
在监管机构发现其Cash App平台存在广泛的合规失败后，杰克·多西的金融科技公司Block被纽约金融服务部（NYDFS）罚款4000万美元。
Block因俄罗斯黑帮滥用Cash App比特币服务而被罚款4000万美元
该处罚是在NYDFS发现Block的反洗钱（AML）和了解你的客户（KYC）控制措施存在重大缺陷后作出的，尤其是在Cash App扩展其比特币交易服务的过程中，该服务于2018年初公开上线。
据路透社报道，2022年对Block的内部调查发现，超过8300个Cash App账户与一个俄罗斯犯罪组织有关。监管机构表示，随着其加密货币业务的增长，该公司未能适当扩大其合规基础设施。
纽约金融服务主管阿德里安·哈里斯表示：“这个案件应该作为一个警示。合规职能必须随着公司业务的复杂性和规模而演变，尤其是在加密领域。”
这并不是Block的合规协议首次受到批评。Block在2022年的SEC文件中披露，一名前员工不当访问了超过800万名Cash App用户的敏感数据，引发了对其内部安全控制的更广泛关注。
在2024年中期，有报道称美国联邦检察官正在调查Block的多个平台，包括Square和Cash App，是否便利了与俄罗斯等受制裁国家的交易。
这4000万美元的罚款是继2025年1月与48个美国州监管机构就类似合规失败达成的8000万美元和解后的又一处罚。
*这不是投资建议。
